05.10.2020 5:30
добавлено:
рубрика:

Абсолютный рекорд: число ипотек по РФ за месяц на первичном рынке впервые превысило 50 тысяч, на вторичном – 100 тысяч

Абсолютный рекорд: число ипотек по РФ за месяц на первичном рынке впервые превысило 50 тысяч, на вторичном – 100 тысяч

Аналитики Циан подвели итоги для рынка ипотечного кредитования в августе 2020 года по данным, опубликованным Центробанком. И первичный, и вторичный рынки обновили абсолютные рекорды: впервые число выданных ипотек за месяц в сегменте новостроек превысило 50 тысяч, а  на вторичном рынке – 100 тысяч. кредитов

 

  • В августе 2020 года выдано 154,5 тыс. кредитов (+ 44,6% за год) на общую сумму 392,3 млрд рублей (+66,2%). Сегмент новостроек по количеству ипотек показал больший рост: +82%, вторичный рынок вырос на 31,3%.
  • Треть всех ипотечных кредитов в августе 2020 года выданы на покупку новостроек. Половина и более от всех кредитов приходится на покупку новостроек в Севастополе и Санкт-Петербурге. Реже всего заемщики выбирают «первичку» в Чечне и Томской области.
  • Россияне берут в ипотеку в среднем 2,5 млн рублей. На первичном рынке средний займ равен 3,3 млн рублей (+3,2% за месяц и +15% за год). На вторичном рынке — 2,26 млн рублей (+1,8% за месяц и +11,1% за год).
  • Ипотеку берут в среднем на 18,5 лет. Средняя ставка на первичном рынке опустилась ниже 6%. Наибольшие суммы в ипотеку берут Москвичи. Наименьшие – жители Чечни.
  • Жители 10 регионов взяли 40% жилищных ипотечных кредитов. В лидерах — Москва, Московская область и Санкт-Петербург. Абсолютно по всем субъектам РФ выросло число ипотек в годовой динамике.
  • Доля просроченной задолженности стабильна – 0,9%. В сегменте новостроек она составляет всего 0,4%. На вторичном рынке – 1,1%.

1. Впервые за один месяц число ипотек на «первичке» превысило 50 тысяч, на «вторичке» — 100 тысяч

Последний летний месяц, несмотря на период отпусков, выдался действительно «жарким» на рынке ипотечного кредитования. В августе 2020 года поставлен абсолютный рекорд. Всего в РФ было выдано 154,5 тыс. кредитов на общую сумму 392,3 млрд рублей. Относительно предыдущего месяца (июля 2020 года) количество выданных ипотек увеличилось на 5,8%, а объем денежных средств – на 8,4%. В годовой динамике (относительно августа 2019 года) количество кредитных сделок выросло на 44,6%, а объем – на 66,2%.

Рекорд по выдаче ипотек зафиксирован как на первичном, так и вторичном рынках. В сегменте новостроек число кредитов за месяц впервые превысило 50 тысяч – выдано 51,1 тыс. займов (+5,9% за месяц и +82% за год). Объем же выданных кредитов (158,6 млрд рублей) за месяц вырос на 9,3%, а в годовой динамике было выдано займов на сумму в два раза больше, чем в прошлом году – на 109,3%.

На вторичном рынке также поставлен новый рекорд: впервые в один месяц было выдано более 100 тысяч займов (103,4 тыс.). За месяц спрос вырос на 5,8%, за год — на 31,3%. В денежном выражении (233,7 млрд руб.) рост существеннее: +7,7% за месяц и +45,8% за год.

 

Показатели рынка ипотечного жилищного кредитования в августе 2020 года

  Кол-во ипотек Динамика за месяц Динамика за год Объем выданных средств, млрд р. Динамика за месяц Динамика за год
Всего 154,5 5,8% 44,6% 392,3 8,4% 66,2%
Первичный рынок 51,1 5,9% 81,9% 158,6 9,3% 109,3%
Вторичный рынок 103,4 5,8% 31,3% 233,7 7,7% 45,8%

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

 

2. Новостройки выбирает треть ипотечных заемщиков

Несмотря на более низкие ипотечные ставки, только треть российских заемщиков (33%) в августе, как и в июле, выбрали квартиру от застройщика, остальные предпочли готовые варианты. Годом ранее доля “первички” составляла 26%. Максимальная доля ипотек на новостройки (35%) была отмечена в июне 2020 года, в первый месяц после самоизоляции. Минимальная – в апреле (22%), когда потенциальные заемщики отложили сделку в ожидании старта льготной ипотеки под 6,5%.

По объему выданных денежных средств доля первичного рынка составляет уже 40%. Такая статистика говорит о большем размере среднего займа, чем на рынке готового жилья.

Доля ипотек на первичном рынке среди всех ипотечных жилищных кредитов

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

Самая высокая доля ипотек на первичном рынке (среди всего числа выданных жилищных кредитов) в августе отмечена для Севастополя (52%), что объясняется относительно небольшой выборкой – на первичном рынке прошло порядка 100 сделок, Санкт-Петербурга (51%), Чувашии (48%),Калининградской области (48%) и Краснодарского края (47%). Москва не вошла в пятерку лидеров, заняв только шестое место с 46% ипотек, приходящихся на первичный рынок.

Ипотека на первичном рынке практически не пользуется спросом в Чечне (10% ипотек выданы на покупку новостроек), Томской области (11%), Алтае и Тыве (12%) и Еврейской АО (13%). В данных регионах подавляющая часть заемщиков выбрали уже готовые объекты вторичного рынка. Эксперты отмечают, что высокая востребованность ипотеки на первичном рынке характерна для регионов с высокой девелоперской активностью и значительными объемами ввода жилья.

 

Доля ипотек на покупку новостроек в августе 2020 года (регионы с максимальным и минимальным значением)

Максимальная доля ипотек на первичном рынке среди общего количества кредитов Минимальная доля ипотек на первичном рынке среди общего количества кредитов
Регион Доля  Регион Доля
Севастополь 52% Чеченская Республика 10%
Санкт-Петербург 51% Томская область 11%
Чувашия 48% Алтай 12%
Калининградская область 48% Тыва 12%
Краснодарский край 47% Еврейская АО 13%

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

3. Россияне берут в ипотеку в среднем 2,5 млн рублей

В августе 2020 года средний размер ипотечного жилищного кредита в целом по РФ составил 2,54 млн рублей. Для сравнения – еще в июле средний займ составлял 2,48 млн рублей, а год назад (в августе 2019 года) – 2,21 млн рублей. Таким образом, снижение ипотечной ставки позволяет брать в кредит большие суммы (+330 тысяч за год или 15%), что связано также с ростом стоимости жилья, фиксируемым в последние месяцы на фоне перехода на эскроу-счета и высоким спросом со стороны ипотечных заемщиков.

Большие кредит берут на приобретение новостроек: 3,3 млн рублей (+3,2% за месяц и +15% за год). На вторичном рынке средняя сумма ипотечного кредита составила в целом по РФ 2,26 млн рублей (+1,8% за месяц и +11,1% за год).На вторичном рынке средние суммы ипотеки ниже за счет высокой доли альтернативных сделок – нередко новая квартира приобретается на средства от продажи старого жилья, поэтому в кредит нужно брать меньшие суммы благодаря высокому первому взносу.

 

Средняя сумма ипотечного жилищного кредита 2019-2020 гг.

 

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

В целом по рынку (с учетом первичного и вторичного сегментов) жители следующих регионов брали самые большие ипотечные кредиты (в августе 2020 года): Москва (5,44 млн рублей), Московская область (3,73 млн), Сахалинская область (3,69 млн), Санкт-Петербург (3,55 млн) и Якутия (33,13 млн). Минимальные суммы берут в ипотеку жители Чечни (1,38 млн), Ингушетии (1,62 млн), Марий Эл (1,7 млн), Кировской области (1,73 млн) и Курганской области (1,76 млн).

 

Средняя сумма ипотечного жилищного кредита, август 2020

Максимальная сумма среднего ипотечного кредита  Минимальная сумма среднего ипотечного кредита
Регион Сумма кредита, млн р.  Регион Сумма кредита, млн р.
Москва 5,44 Чеченская Республика 1,38
Московская область 3,73  Ингушетия 1,62
Сахалинская область 3,69 Марий Эл 1,70
Санкт-Петербург 3,55 Кировская область 1,73
Якутия 3,13 Курганская область 1,76

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

4. Россияне сокращают срок ипотеки

По подсчетам Циан, средний срок ипотечного жилищного кредита в августе 2020 года составил на рынке в целом – 220,6 месяцев – то есть россияне берут ипотеку в среднем на 18 лет и 5 месяцев. На первичном рынке срок сопоставим и отличается незначительно – 221,6 месяцев.  За год средний срок кредита вырос на 3,8 месяцев как для всего рынка и сегмента новостроек, в частности.

Рост доступности ипотечного кредитования, и вместе с тем – уменьшение ежемесячного платежа, — не единственные причины, влияющие на срок ипотеки. Согласно условиям льготной ипотеки, взять кредит под 6,5% можно только на 20 лет вместо 30 стандартных. В результате клиенты вынуждены уменьшать средний срок кредита, чтобы воспользоваться субсидией.

 

Средний срок ипотечного кредитования, кол-во месяцев

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

Средний срок кредита также варьируется, в зависимости от региона. Максимальный средний срок кредитования (в целом по рынку в августе 2020 года) зафиксирован в Чечне (247,9 месяцев – больше 20 лет), Севастополе (246,2), Крыму (239,6). Быстрее всех выплатить ипотеку планируют жители Коми (192,8 месяцев, примерно 16 лет), Камчатского края (196,2), Чукотского АО (198,1).

 

Средний срок ипотечного кредитования, кол-во месяцев

Максимальный средний срок ипотечного кредита Минимальный средний срок ипотечного кредита
Регион Число месяцев  Регион Число месяцев
Чечня 247,9 Коми 192,8
Севастополь 246,2 Камчатский край 196,2
Крым 239,6 Чукотский АО 198,1
Дагестан 234,6 Челябинская область 199,4
Тамбовская область 231,6 Кемеровская область 202,5

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

5. Средняя ставка на первичном рынке опустилась ниже 6%

В августе 2020 года средневзвешенная ставка по выданным кредитам в РФ на первичном рынке составила 5,88%, что на 0,05 п.п. ниже, чем в июле. В годовой динамике снижение составило 3,47 п.п. Средняя ставка ниже льготных 6,5% объясняется включением в статистику льготных субсидий по отдельным регионах, к примеру, — «дальневосточная ипотека» или «семейная ипотека».

К примеру, самая низкая ставка по выданным в августе кредитам на первичном рынке – в Якутии (4,38%), Приморье (4,61%) и Карачаево-Черкессии (4,71%).

Самые дорогие кредиты выдаются, как правило, в регионах с наибольшей долей просроченной задолженности. Заемщики с плохой кредитной историей вынуждены обращаться в небольшие банки, которые обычно предлагают  менее выгодные условия, чем в среднем по рынку. Самая дорогая ипотека была выдана в Ингушетии (7,24%), Крыму (6,58%) и Чукотском АО (6,57%).

 

Средневзвешенные ставки по выданным ипотекам в РФ, 2019-2020 гг.

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

6. Жители 10 регионов взяли 40% жилищных ипотечных кредитов

В августе 2020 года на десятку лидирующих по количеству выданных ипотек регионов пришлось 39,8% сделок. Лидерами стали Москва (6,7% от всего рынка, +66% ипотек за год), Московская область (доля 5,5%, +44% ипотек за год), Санкт-Петербург (4,5% от рынка, +36% за год). В годовой динамике десяток субъектов с наибольшим числом сделок не изменился, сохраняется прежний состав, преимущественно из регионов с высокими доходами относительно общероссийского уровня.

Топ-10 регионов с максимальным числом зарегистрированных ипотек в августе 2020 года

Регион Кол-во ипотек Доля рынка Динамика за год
г. Москва 10 409 6,7% 66%
Московская область 8 493 5,5% 44%
г. Санкт-Петербург 6 982 4,5% 36%
Тюменская область 6 622 4,3% 51%
Республика Татарстан (Татарстан) 5 483 3,5% 53%
Республика Башкортостан 5 406 3,5% 46%
Свердловская область 5 383 3,5% 46%
Краснодарский край 4 785 3,1% 42%
Ростовская область 4 100 2,7% 50%
Новосибирская область 3 890 2,5% 38%
Остальные субъекты 92 973 60,2%  

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

7. Доля просроченной задолженности по ипотеке составляет меньше 1%

В августе 2020 года объем задолженности по ипотечным кредитам составил 8,32 трлн рублей — это на 17% больше, чем год назад. Доля просроченной задолженность по ипотеке стабильна – сегодня в целом по РФ она составляет 0,9% от всего объема задолженности. В абсолютном выражении объемы «плохих» кредитов сегодня — 76,68 млрд рублей (+4,8% за год).  На первичный рынок приходится 22% от всей задолженности.

Таким образом, несмотря на рекордные объемы задолженности по кредитам, их качество сохраняется на высоком уровне. В разрезе отдельных регионов максимальная доля «просрочки» по ипотеке отмечена в Карачаево-Черкесии (4,3% от общего объема задолженности по субъекту – просроченная), Калининградской области (3,6%) и Северной Осетии (2,8%).

Заемщики, выбирающие квартиру на первичном рынке, реже становятся неплательщиками: доля просроченной задолженности по таким кредитам составляет сегодня 0,4%. Для сравнения – на вторичном рынке доля равна 1,1%.

 

“Снижение ипотечных ставок, льготные программы кредитования на первичном рынке, отложенный спрос, сформированный во время самоизоляции и нестабильность российской валюты, привели к абсолютно рекордным показателям на рынке недвижимости, – комментирует Алексей Попов, руководитель аналитического центра Циан. – Высокий спрос способствует росту цен на жилье. В результате, несмотря на сниженную ставку, начиная с мая, увеличивается как средний срок кредита, так и сумма займа, однако россияне готовы приобретать жилье даже с поправкой на его удорожание, пока действуют выгодные условия. В случае дальнейшего продления льготной ипотеки на первичном рынке, мы ждем небольшого снижения спроса за счет уменьшения ажиотажа (многие россияне стремятся совершить сделки именно до 1 ноября, пока действует льготная программа). Если же субсидия завершится, в конце года мы ожидаем смещение спроса в пользу готовых объектов, которые все же превалируют по количеству выданных ипотек, несмотря на более высокие, в сравнении с новостройками, ставками».

 

 

 

Показатели рынка ипотечного жилищного кредитования в августе 2020 года

Субъект Кол-во ипотек, август 2020 Динамика в сравн. с августом 2019 г. Объем ипотек,млрд руб. август 2020 Средн. размер кредита в целом по рынку (август 2020), млн руб. Средн. размер кредита на первичном рынке (август 2020), млн руб. Средн. размер кредита на вторичном рынке (август 2020), млн руб. Доля ипотек на покупку новостроек
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 154 526 44,6% 392 306 2,54 3,1 2,26 33%
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 38 597 48,8% 129 822 3,36 4,1 2,95 37%
Москва 10 409 65,8% 56 638 5,44 5,8 5,14 46%
Московская обл. 8 493 43,9% 31 696 3,73 4,6 3,28 35%
Воронежская обл. 2 647 49,0% 5 086 1,92 2,0 1,84 40%
Белгородская обл. 1 484 52,8% 3 288 2,22 3,6 1,89 19%
Тверская обл. 1 456 50,9% 3 253 2,23 2,8 2,00 28%
Владимирская обл. 1 418 41,4% 2 930 2,07 2,5 1,85 34%
Тульская обл. 1 397 29,8% 3 395 2,43 2,8 2,23 33%
Рязанская обл. 1 315 44,7% 2 945 2,24 2,5 2,06 45%
Ярославская обл. 1 229 36,1% 2 414 1,96 2,5 1,73 31%
Калужская обл. 1 213 37,5% 2 829 2,33 2,7 2,18 31%
Брянская обл. 1 165 46,4% 2 474 2,12 2,5 1,89 39%
Липецкая обл. 1 162 51,1% 2 344 2,02 2,4 1,85 29%
Курская обл. 1 086 46,0% 2 213 2,04 2,9 1,78 24%
Смоленская обл. 911 37,4% 1 950 2,14 2,5 1,92 38%
Тамбовская обл. 860 27,6% 1 799 2,09 2,6 1,91 27%
Орловская обл. 849 50,3% 1 643 1,94 2,2 1,79 37%
Ивановская обл. 834 37,2% 1 703 2,04 3,0 1,76 23%
Костромская обл. 669 45,1% 1 223 1,83 2,6 1,62 22%
СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 17 207 42,0% 48 614 2,83 3,2 2,51 44%
г. Санкт-Петербург 6 982 36,5% 24 811 3,55 3,7 3,36 51%
Ленинградская обл. 2 057 45,3% 5 933 2,88 3,3 2,56 42%
Архангельская обл. 1 423 33,1% 3 310 2,33 2,8 2,05 36%
 в том числе Ненецкий АО 48 20,0% 130 2,71 3,2 2,39 42%
 Архангельская обл. без данных по Ненецкому АО 1 375 33,6% 3 181 2,31 2,8 2,04 35%
Калининградская обл. 1 351 61,6% 2 832 2,10 2,2 2,01 48%
Вологодская обл. 1 312 35,1% 2 519 1,92 2,3 1,73 36%
Республика Коми 1 247 43,3% 2 999 2,40 3,3 1,95 34%
Мурманская обл. 946 69,8% 2 341 2,47 3,1 2,07 38%
Республика Карелия 706 46,5% 1 460 2,07 2,4 1,82 43%
Новгородская обл. 598 44,1% 1 213 2,03 2,8 1,73 28%
Псковская обл. 585 52,7% 1 196 2,04 2,2 1,93 38%
ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 13 490 48,2% 28 137 2,09 2,2 1,98 39%
Краснодарский край 4 785 42,0% 10 005 2,09 2,1 2,08 47%
Ростовская обл. 4 100 50,1% 8 339 2,03 2,1 1,97 37%
Волгоградская обл. 2 234 49,4% 4 571 2,05 2,6 1,81 30%
Астраханская обл. 822 28,4% 1 635 1,99 2,9 1,77 19%
 Крым 706 105,8% 1 680 2,38 2,4 2,34 44%
 Калмыкия 333 62,4% 805 2,42 3,2 2,03 33%
 Адыгея 312 47,9% 584 1,87 2,0 1,77 37%
Севастополь 198 85,0% 518 2,62 2,6 2,66 52%
СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 4 099 53,6% 8 587 2,09 2,6 1,91 26%
Ставропольский край 2 216 42,6% 4 469 2,02 2,4 1,89 28%
 Дагестан 527 56,8% 1 451 2,75 3,5 2,50 24%
Кабардино-Балкарская Республика 394 58,9% 914 2,32 3,1 2,07 24%
Республика Северная Осетия 356 43,5% 728 2,04 2,3 1,94 34%
Чеченская Республика 299 153,4% 412 1,38 3,5 1,13 10%
Карачаево-Черкесская Республика 247 61,4% 516 2,09 2,6 1,94 21%
Республика Ингушетия 60 445,5% 97 1,62 3,8 1,29 13%
ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 35 733 45,1% 72 345 2,02 2,5 1,83 30%
Республика Татарстан (Татарстан) 5 483 53,0% 12 211 2,23 2,9 1,96 30%
Республика Башкортостан 5 406 45,4% 11 336 2,10 2,5 1,92 31%
Самарская обл. 3 510 46,8% 6 930 1,97 2,5 1,79 25%
Пермский край 3 459 45,7% 6 905 2,00 2,5 1,75 33%
Нижегородская обл. 3 236 47,9% 7 160 2,21 2,8 2,00 27%
Саратовская обл. 2 447 42,3% 4 761 1,95 2,6 1,77 21%
Оренбургская обл. 2 431 34,2% 4 579 1,88 2,1 1,80 27%
Удмуртская Республика 2 030 45,3% 3 897 1,92 2,3 1,72 35%
 Чувашия 1 850 41,0% 3 680 1,99 2,3 1,74 48%
Кировская обл. 1 692 47,3% 2 926 1,73 2,1 1,58 28%
Пензенская обл. 1 392 51,0% 2 718 1,95 2,3 1,74 37%
Ульяновская обл. 1 321 46,9% 2 366 1,79 2,0 1,70 31%
Республика Мордовия 754 40,4% 1 648 2,19 3,3 1,86 22%
Республика Марий Эл 722 14,8% 1 229 1,70 2,0 1,59 28%
УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 17 323 44,3% 39 733 2,29 2,9 2,05 30%
Тюменская обл. 6 622 50,7% 17 621 2,66 3,0 2,48 34%
 в том числе Ямало-Ненецкий АО 1 275 68,4% 3 896 3,06 3,3 2,90 41%
 в том числе Ханты-Мансийский АО — Югра 3 115 58,0% 8 708 2,80 3,1 2,64 32%
 Тюменская обл. без данных по Ханты-Мансийскому автономному округу — Югре и Ямало-Ненецкому автономному округу 2 232 33,9% 5 018 2,25 2,6 2,06 32%
Свердловская обл. 5 383 45,6% 12 730 2,36 2,9 2,08 35%
Челябинская обл. 4 439 41,4% 7 832 1,76 2,5 1,56 21%
Курганская обл. 879 13,1% 1 550 1,76 2,4 1,62 18%
СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 20 082 40,0% 42 230 2,10 2,6 1,93 26%
Новосибирская обл. 3 890 37,9% 8 933 2,30 2,7 2,11 32%
Красноярский край 3 702 42,7% 8 508 2,30 2,8 2,06 32%
Кемеровская обл. — Кузбасс 2 801 39,6% 5 258 1,88 2,4 1,68 26%
Алтайский край 2 663 37,8% 4 699 1,76 2,0 1,64 34%
Омская обл. 2 517 45,9% 4 977 1,98 2,8 1,83 15%
Иркутская обл. 2 374 27,0% 5 213 2,20 2,6 2,08 22%
Томская обл. 1 209 58,7% 2 696 2,23 3,7 2,04 11%
Республика Хакасия 612 65,0% 1 186 1,94 2,3 1,84 22%
Республика Тыва 220 31,0% 584 2,65 3,1 2,59 12%
Республика Алтай 94 2,2% 176 1,87 2,1 1,84 12%
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ 7 995 32,0% 22 839 2,86 3,6 2,62 25%
Приморский край 1 673 38,3% 5 143 3,07 3,7 2,86 25%
Хабаровский край 1 416 40,9% 4 004 2,83 3,7 2,57 23%
Республика Саха (Якутия) 1 274 11,5% 3 993 3,13 3,7 2,91 30%
Забайкальский край 816 21,8% 1 904 2,33 2,8 2,21 19%
Амурская обл. 774 38,0% 2 052 2,65 3,5 2,51 14%
Республика Бурятия 730 45,7% 1 626 2,23 2,9 2,05 22%
Сахалинская обл. 520 49,0% 1 919 3,69 4,1 3,45 37%
Камчатский край 351 26,7% 1 015 2,89 3,9 2,38 34%
Магаданская обл. 227 22,7% 641 2,82 3,6 2,44 33%
Еврейская автономная обл. 115 21,1% 255 2,22 3,1 2,08 13%
Чукотский АО 99 59,7% 287 2,90 2,9 2,88 42%

Источник: Аналитический центр Циан по данным ЦБ РФ

 

Циан

_____________________________________________________________________

Более подробная информация — в журналах РБА

 

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Facebook
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Яндекс