За год показатель вырос на 11,8%
По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в августе 2020 года средний размер выданных ипотечных кредитов составил 2,66 млн. руб., превысив уровень марта текущего года на 1,9% (в марте 2020 года – 2,61 млн. руб.). При этом по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в августе 2020г. данный показатель вырос на 11,8% (в августе 2019 года — 2,38 млн. руб.) (Диаграмма 1).
Стоит напомнить, что в апреле текущего года по сравнению с предыдущим месяцем средний чек ипотечного кредита сократился сразу на 8,5% — до 2,39 млн. руб. Таким образом, за последующие 4 месяца (май-август) этот показатель не только отыграл падение, но и превысил уровень марта 2020 года.
Среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по ипотеке в августе 2020 года составило 712 баллов (минимальное значение – 300 баллов, максимальное – 850 баллов) (Таблица 1).
Таблица 1. Среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР*) в зависимости от размера ипотечного кредита
Размер ипотечного кредита | Среднее значение ПКР |
< 1 млн. руб. | 705 |
1-3 млн. руб. | 712 |
3-5 млн. руб. | 717 |
> 5 млн. руб. | 720 |
По всем ипотечным кредитам | 712 |
* — узнать свой ПКР и контролировать его динамику может каждый гражданин России бесплатно и без ограничений на сайте НБКИ: https://www.nbki.ru/serviceszaem/pkr/
В августе 2020 года самый большой средний размер выданных ипотечных кредитов среди 30 регионов РФ – лидеров по объемам ипотечного кредитования был отмечен в Москве (5,66 млн. руб.), Московской области (4,04 млн. руб.), Санкт-Петербурге (3,45 млн. руб.), а также в Ямало-Ненецком АО (3,35 млн. руб.) и Приморском крае (3,03 млн. руб.).
Что касается динамики среднего чека выданных ипотечных кредитов (среди 30 регионов РФ – лидеров ипотечного кредитования), то по сравнению с аналогичным периодом прошлого года наивысший рост данного показателя в августе продемонстрировали Нижегородская (+18,1%) и Челябинская (+13,7%) области, Москва (+16,8%), а также Свердловская (+16,7%) и Омская (+16,5%) области. В то же время в ряде регионов средний чек по ипотеке, напротив, сократился. В частности, это произошло в Воронежской (-3,2%), Волгоградской (-2,5%) и Иркутской (-0,8%) областях (Таблица 2).
«После существенного снижения в апреле среднего чека по ипотеке, в последующие месяцы этот показатель не только вернулся к «докарантинному» уровню, но и смог превысить его, — считает директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков. – Важно отметить, что ипотечное кредитование стимулируется как за счет снижения ставок благодаря программам господдержки, так и в связи с низкой ключевой ставкой Банка России. А снижение ставок, как правило, привлекает на рынок граждан с высоким Персональным кредитным рейтингом (ПКР) и приемлемыми показателями долговой нагрузки. Таким заемщикам банки чаще всего выдают займы на более значительные суммы».
Таблица 2. Динамика среднего размера выданных ипотечных кредитов в августе 2020 году в сравнении с августом 2019 года (топ-30 регионов РФ по объемам ипотечного кредитования) и среднее значение ПКР ипотечных заемщиков в этих регионах, в руб.
По регионам | август 2019,
руб. |
август 2020,
руб. |
Изменение,
в % |
|
1 | г. Москва | 4 849 646 | 5 662 987 | 16,8% |
2 | Московская область | 3 694 284 | 4 043 028 | 9,4% |
3 | г. Санкт-Петербург | 3 200 849 | 3 451 097 | 7,8% |
4 | Ямало-Ненецкий автономный округ | 3 152 794 | 3 347 373 | 6,2% |
5 | Приморский край | 2 849 115 | 3 031 848 | 6,4% |
6 | Ленинградская область | 2 619 834 | 2 897 209 | 10,6% |
7 | Хабаровский край | 2 868 032 | 2 892 459 | 0,9% |
8 | Республика Саха (Якутия) | 2 691 521 | 2 798 626 | 4,0% |
9 | Тульская область | 2 480 364 | 2 762 937 | 11,4% |
10 | Ханты-Мансийский АО — Югра | 2 675 436 | 2 747 993 | 2,7% |
11 | Свердловская область | 2 128 915 | 2 484 443 | 16,7% |
12 | Нижегородская область | 2 014 137 | 2 378 471 | 18,1% |
13 | Красноярский край | 2 050 201 | 2 340 016 | 14,1% |
14 | Новосибирская область | 2 066 279 | 2 263 183 | 9,5% |
15 | Тюменская область (без ХМАО и ЯНАО) | 1 999 499 | 2 254 972 | 12,8% |
16 | Республика Татарстан | 2 109 378 | 2 245 969 | 6,5% |
17 | Республика Башкортостан | 2 069 099 | 2 190 959 | 5,9% |
18 | Ростовская область | 2 082 983 | 2 169 000 | 4,1% |
19 | Волгоградская область | 2 194 784 | 2 140 581 | -2,5% |
20 | Краснодарский край | 2 116 808 | 2 134 518 | 0,8% |
21 | Самарская область | 1 959 218 | 2 108 995 | 7,6% |
22 | Воронежская область | 2 177 774 | 2 108 781 | -3,2% |
23 | Пермский край | 1 877 974 | 2 089 244 | 11,2% |
24 | Саратовская область | 1 927 592 | 2 068 997 | 7,3% |
25 | Иркутская область | 2 084 747 | 2 067 227 | -0,8% |
26 | Омская область | 1 739 119 | 2 025 832 | 16,5% |
27 | Оренбургская область | 1 938 438 | 1 989 773 | 2,6% |
28 | Кемеровская область | 1 574 690 | 1 767 964 | 12,3% |
29 | Челябинская область | 1 494 764 | 1 762 416 | 17,9% |
30 | Алтайский край | 1 700 812 | 1 734 213 | 2,0% |
Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки кредитных рисков, прогнозной аналитики. При помощи «Персонального кредитного рейтинга» (ПКР) https://www.nbki.ru/serviceszaem/pkr/ заемщик может самостоятельно оценить возможность получения кредитных продуктов.
По состоянию на 1 сентября 2020 года Бюро консолидирует информацию о кредитах 102 млн. заемщиков, предоставляемую свыше 4 000 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ.
Более подробная информация — в журналах РБА