РЕСО-Лизинг успешно внедрил кредитные отчеты и скоринги НБКИ в систему управления рисками

РЕСО-Лизинг внедрил кредитные отчеты и скоринг Национального бюро кредитных историй (НБКИ) «Retail PV» в собственную систему управления рисками.

«В октябре мы завершили интеграцию скоринга НБКИ «Retail PV» в существующую систему оценки рисков лизингополучателей нашей Компании, — говорит директор по рискам РЕСО-Лизинг Нина Филиппова. – От внедрения в бизнес-процессы РЕСО-Лизинга скоринговых моделей НБКИ мы ожидаем повышения скорости и качества принимаемых решений, а также минимизации рисков по лизинговым сделкам. Стоит отметить, что скоринг НБКИ «Retail PV» продемонстрировал хорошие результаты после проведения ретро-теста на нашем портфеле. При этом он показал наибольшую точность при оценке физических лиц и индивидуальных предпринимателей в сочетании с комплексной проверкой юридических лиц, осуществляемой в Компании».

«Как показывает практика, содержащиеся в базе НБКИ сведения о кредитах, а также скоринговые модели, построенные на этих данных, успешно применяются и для прогноза качества исполнения обязательств со стороны лизингополучателей по договорам лизинга, — комментирует директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков. – Стоит также напомнить, что теперь база нашего бюро включает и полную информацию о сделках, передаваемых лизинговыми компаниями в соответствии с 218-ФЗ «О кредитных историях». Таким образом, по нашему мнению, предоставление НБКИ лизингодателям упомянутых выше сведений, а также современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, является чрезвычайно важным для всех участников лизингового рынка. Благодаря сотрудничеству с НБКИ лизинговые компании смогут не только получить ощутимые конкурентные преимущества за счет лучшего понимания своих клиентов, но и обеспечить дополнительную защиту от недобросовестных практик некоторых из них, а также существенно сократить свою дебиторскую задолженность».

Кредитный отчет, по сути, является документом о состоянии финансовой репутации и платежной дисциплины гражданина/юридического лица. НБКИ с 2005 года консолидирует информацию о гражданах и юридических лицах, предоставляемую источниками в соответствии с 218-ФЗ «О кредитных историях». Среди источников — кредитные и микрофинансовые организации, лизинговые компании, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды, операторы инвестиционных платформ, арбитражные управляющие и др.

Скоринг НБКИ «Retail PV» — интегральная оценка уровня ответственности (кредитоспособности) клиента, построенная математическими методами (моделями), основанными на анализе обязательств исторической базы субъектов кредитной истории. Применяется для ранжирования клиентов на этапе заявки или в процессе обслуживания различных типов обязательств.

ООО «РЕСО-Лизинг» федеральная лизинговая компания, работающая на рынке с 2003 года и входящая в состав Группы РЕСО. Компания имеет рейтинг надёжности ruAA- с прогнозом «стабильный» по данным агентства «Эксперт РА» (март 2025 года). Филиальная сеть компании охватывает всю территорию России — от Владивостока до Калининграда, сотрудничая с десятками тысяч клиентов.

Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») предоставляет прогнозную аналитику, а также десятки высокотехнологичных решений в области контроля и оценки кредитных рисков. Граждане при проверке кредитной истории могут воспользоваться личным кабинетом www.nbki.ru, квалифицированными советами и сервисами по защите финансовой безопасности, а также рассчитать Персональный кредитный рейтинг (ПКР — https://nbki.ru/pkr/). При помощи ПКР заемщик получает возможность самостоятельно оценить свои шансы на получение выгодных кредитных продуктов.

Бюро консолидирует информацию о кредитах от более чем 5000 источников, сотрудничающих с НБКИ.

Более подробная информация — в журналах РБА