Сбер разместил ЦФА на денежный поток по кредиту юридического лица

Эта сделка открывает новые инвестиционные возможности на рынке капитала

На собственной блокчейн-платформе Сбера «Цифровые активы» состоялся успешный пилотный выпуск ЦФА на денежный поток от кредита (кредитный ЦФА) на фоне готовящихся регуляторных нововведений по комплексному регулированию подобных цифровых продуктов.

Базовый актив выпуска — платежи по кредиту ООО «Рельеф Центр». Доходность выпущенного ЦФА привязана к ключевой ставке Банка России с премией 0,9%. Срок обращения ЦФА — до 20 октября 2026 года. Продукт доступен только квалифицированным инвесторам.

Решение представляет собой цифровой актив, удостоверяющий право его владельца на часть дохода от платежей (основной долг и проценты) по корпоративному кредиту. При этом Сбер сохраняет за собой роль кредитора и продолжает его администрировать. Выпуск позволяет инвестору получать доход от платежей по кредиту вместе с банком.

Анатолий Попов, заместитель Председателя Правления Сбербанка:

«Размещение выпуска кредитных ЦФА на платформе Сбера отвечает запросу на инновационные цифровые инструменты, который мы видим со стороны клиентов. Мы не только создаём новый продукт для инвесторов, но и готовимся к будущим регуляторным возможностям по управлению капиталом — в 2026 году Банк России планирует ввести комплексное регулирование, которое позволит банкам полноценно учитывать влияние кредитных ЦФА на нормативы достаточности капитала. Первый выпуск кредитного ЦФА важен для апробации технологии, которая в ближайшей перспективе станет полноценным инструментом управления балансом».

ЦФА — финансовый инструмент в цифровом формате. Выпуск, учёт и обращение таких инструментов осуществляются в информационной системе на основе распределённого реестра (технология блокчейн), который гарантирует неизменность данных. ЦФА является высокорискованным продуктом, и его приобретение может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед покупкой цифровых активов необходимо ознакомиться с риск-декларацией.

Материал содержит информацию, предназначенную для квалифицированных инвесторов, и может описывать финансовые инструменты с высокими рисками, характерными для сложных финансовых инструментов.

# # #

ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает одну из крупнейших долей на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации, владеющая 50% уставного капитала ПАО Сбербанк плюс 1 голосующая акция. Оставшимися 50% минус 1 голосующая акция от уставного капитала банка владеют российские и международные инвесторы. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015. Официальные сайты банка: www.sberbank.com (сайт Группы Сбербанк), www.sberbank.ru. ПАО Сбербанк внесен в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов 17.03.2022.

Более подробная информация — в журналах РБА