22.11.2024 1:34
добавлено:
рубрика:

Темпы ипотечного кредитования с применением госпрограмм продолжают снижаться

 Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги льготного ипотечного кредитования россиян в октябре 2024 г.

За октябрь банки выдали 35,46 тыс. ипотечных кредитов с господдержкой[1] на 191,39 млрд руб. На долю льготной ипотеки пришлось 50% от общего количества и 68% от общего объема выдач кредитов на покупку жилья. В годовом отношении количество выдач сократилось на 66%, объем – на 64%. В октябре прошлого года было выдано 102,98 тыс. льготных ипотечных кредитов на 530,43 млрд руб. Их доля составила 53% от общего количества и 64% от общего объема всех ипотечных кредитов.

Средний размер льготного ипотечного кредита в октябре 2024 г. составил 5,40 млн руб., что на 5% выше, чем в октябре 2023 г., когда он был равен 5,15 млн руб. Средний срок кредитования составил 305 мес. (25 лет 5 мес.). В октябре прошлого года средний срок по таким кредитам был на 10 месяцев короче – 295 мес. (24 года 7 мес.).

За месяц количество выдач льготных жилищных кредитов сократилось на 12%, объем – на 16%. В сентябре этого года доля льготной ипотеки составляла 49% от общего количества и 64% от общего объема выдач: было выдано 40,17 тыс. кредитов на 228,69 млрд руб. Средний размер кредита был равен 5,69 млн руб., средний срок – 313 мес. (26 лет 1 мес.).

Всего по итогам 10 месяцев 2024 г. было оформлено 572,93 тыс. льготных жилищных кредитов на 3,04 трлн руб. На их долю пришлось 57% от общего количества и 70% от общего объема выданных ипотечных ссуд. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выдач ипотек с господдержкой сократилось на 21%, объем – на 16%. С января по октябрь 2023 г. было оформлено 725,16 тыс. льготных кредитов на 3,63 трлн руб. На ссуды на жилье с применением госпрограмм пришлось 44% от общего количества выдач ипотечных кредитов и 55% от их объема.

РЕГИОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

В ТОП-5 регионов по объемам льготного ипотечного кредитования в октябре вошли: Москва – 2,82 тыс. кредитов на 23,62 млрд руб. (по сравнению с сентябрем количество -8%, объем -10%), Московская обл. – 2,03 тыс. кредитов на 14,28 млрд руб. (кол-во -1%, объем -9%), Санкт-Петербург – 1,65 тыс. кредитов на 10,98 млрд руб. (кол-во -18%, объем -22%), Краснодарский край – 1,26 тыс. кредитов на 6,62 млрд руб. (кол-во -31%,  объем -34%) и Свердловская обл. – 1,38 тыс. кредитов на 6,59 млрд руб. (кол-во +1%, объем -7%).

Высокая доля льготных ипотечных кредитов в общем объеме выданных жилищных ссуд зафиксирована в октябре в Архангельской обл. – 84%, в Бурятии – 83%, Забайкальском крае и Амурской обл. – по 82%, в Якутии – 79%. Наименьшая доля льготных кредитов в общем объеме выданных ипотек – в Чечене: 28%.

Самые крупные льготные ипотечные кредиты выдавали в октябре жителям Москвы – в среднем 8,37 млн руб., Московской обл. – 7,05 млн руб., Санкт-Петербурга – 6,65 млн руб., Сахалинской обл. – 6,21 млн руб. и Ленинградской обл. – 6,19 млн руб.

Самый длительный средний срок ипотечного кредитования по госпрограммам зафиксирован в октябре в Чеченской респ. – 338 мес. (28 лет 2 мес.); самый короткий – в Ненецком АО – 220 мес. (18 лет 4 мес.). В Москве льготную ипотеку выдавали в среднем на 313 мес. (26 лет 1 мес.), в Санкт-Петербурге, Московской и Рязанской областях – на 312 мес.

Рисунок5 Рисунок6 Рисунок7 Рисунок8

ТОП-50 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ЛЬГОТНЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ

  РЕГИОН Октябрь 2024 Сентябрь 2024 Динамика за месяц Доля от всех кредитов на покупку жилья
Кол-во, шт. Объем, млрд руб. Средний чек, млн руб. Средний срок, мес. Кол-во, шт. Объем, млрд руб. Средний чек, млн руб. Средний срок, мес. Кол-во Объем Кол-во Объем
1 МОСКВА 2 823 23,62 8,37 313 3 054 26,24 8,59 330 -8% -10% 54% 65%
2 МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 2 026 14,28 7,05 312 2 051 15,76 7,68 330 -1% -9% 49% 64%
3 САНКТ-ПЕТЕРБУРГ 1 651 10,98 6,65 312 2 025 14,10 6,96 326 -18% -22% 55% 70%
4 КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ 1 257 6,62 5,27 334 1 832 10,06 5,49 342 -31% -34% 54% 66%
5 СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 1 375 6,59 4,79 314 1 358 7,08 5,21 323 1% -7% 49% 69%
6 ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА 1 104 6,15 5,57 319 1 599 9,00 5,63 331 -31% -32% 47% 65%
7 БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА 1 252 5,87 4,69 323 1 497 7,55 5,05 329 -16% -22% 48% 69%
8 РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 832 4,02 4,83 319 994 5,04 5,07 330 -16% -20% 53% 70%
9 ПРИМОРСКИЙ КРАЙ 694 3,98 5,73 247 942 5,54 5,88 251 -26% -28% 60% 75%
10 НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ 801 3,98 4,96 311 1 142 6,07 5,32 322 -30% -35% 51% 69%
11 ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ-ЮГРА АО 645 3,34 5,18 319 716 3,85 5,38 321 -10% -13% 52% 69%
12 НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ 649 3,18 4,91 286 730 4,00 5,48 306 -11% -20% 45% 63%
13 КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ 674 3,18 4,72 285 897 4,69 5,22 297 -25% -32% 45% 63%
14 ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ 688 3,01 4,38 299 827 3,95 4,77 310 -17% -24% 39% 57%
15 ПЕРМСКИЙ КРАЙ 648 2,87 4,42 306 772 3,80 4,93 321 -16% -25% 44% 66%
16 ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ 515 2,84 5,51 255 597 3,60 6,04 257 -14% -21% 57% 75%
17 ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ 569 2,77 4,87 335 672 3,36 5,00 336 -15% -17% 55% 73%
18 САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ 580 2,63 4,54 291 643 3,35 5,20 309 -10% -21% 39% 55%
19 УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА 576 2,55 4,42 319 670 3,15 4,70 316 -14% -19% 57% 73%
20 САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА 410 2,42 5,91 252 792 4,83 6,10 250 -48% -50% 63% 79%
21 БУРЯТИЯ РЕСПУБЛИКА 447 2,42 5,42 253 533 2,99 5,60 250 -16% -19% 65% 83%
22 ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ 462 2,30 4,99 314 510 2,74 5,38 320 -9% -16% 40% 59%
23 СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ 495 2,26 4,56 319 676 3,20 4,74 328 -27% -30% 52% 68%
24 ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ 487 2,25 4,62 315 512 2,51 4,90 316 -5% -10% 51% 66%
25 ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ 357 2,21 6,19 307 444 2,95 6,65 332 -20% -25% 46% 69%
26 АРХАНГЕЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ 506 2,18 4,30 243 697 3,04 4,36 246 -27% -28% 69% 84%
27 ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ 486 2,05 4,22 306 590 2,49 4,22 310 -18% -18% 45% 63%
28 САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 398 1,91 4,80 304 371 1,94 5,22 302 7% -1% 40% 61%
29 КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 401 1,82 4,55 289 456 2,36 5,18 311 -12% -23% 36% 56%
30 ЗАБАЙКАЛЬСКИЙ КРАЙ 327 1,73 5,28 254 440 2,43 5,53 257 -26% -29% 64% 82%
31 ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ 343 1,72 5,03 318 412 2,18 5,29 311 -17% -21% 38% 56%
32 БЕЛГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ 325 1,72 5,30 310 318 1,79 5,62 320 2% -4% 49% 68%
33 ТУЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ 336 1,69 5,04 319 361 1,92 5,32 326 -7% -12% 47% 66%
34 АЛТАЙСКИЙ КРАЙ 372 1,68 4,50 306 490 2,31 4,72 312 -24% -28% 36% 61%
35 АМУРСКАЯ ОБЛАСТЬ 290 1,67 5,77 255 410 2,29 5,58 253 -29% -27% 62% 82%
36 ТОМСКАЯ ОБЛАСТЬ 319 1,62 5,09 303 367 1,87 5,11 308 -13% -13% 55% 73%
37 ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ 362 1,62 4,46 310 408 1,99 4,88 319 -11% -19% 44% 65%
38 АСТРАХАНСКАЯ ОБЛАСТЬ 289 1,41 4,89 326 308 1,57 5,08 330 -6% -10% 54% 70%
39 КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 303 1,35 4,47 323 320 1,58 4,92 316 -5% -14% 50% 69%
40 ЯМАЛО-НЕНЕЦКИЙ АО 233 1,32 5,66 296 327 1,86 5,69 294 -29% -29% 55% 68%
41 УЛЬЯНОВСКАЯ ОБЛАСТЬ 273 1,22 4,47 318 317 1,49 4,71 318 -14% -18% 45% 67%
42 САХАЛИНСКАЯ ОБЛАСТЬ 187 1,16 6,21 251 227 1,59 6,99 259 -18% -27% 57% 69%
43 ЧУВАШИЯ РЕСПУБЛИКА 237 1,14 4,81 311 343 1,77 5,16 315 -31% -36% 43% 64%
44 КУРСКАЯ ОБЛАСТЬ 233 1,13 4,83 315 179 1,03 5,74 312 30% 10% 51% 71%
45 ТВЕРСКАЯ ОБЛАСТЬ 222 1,04 4,70 317 209 1,09 5,20 311 6% -4% 45% 65%
46 КРЫМ РЕСПУБЛИКА 193 1,02 5,27 337 272 1,42 5,22 338 -29% -28% 62% 74%
47 ПЕНЗЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ 245 1,02 4,15 315 358 1,59 4,44 317 -32% -36% 47% 67%
48 ЯРОСЛАВСКАЯ ОБЛАСТЬ 224 1,01 4,50 302 297 1,38 4,63 295 -25% -27% 44% 65%
49 РЯЗАНСКАЯ ОБЛАСТЬ 222 1,00 4,51 312 273 1,36 4,99 321 -19% -26% 49% 70%
50 КАЛИНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ 181 0,93 5,14 324 303 1,51 4,99 315 -40% -38% 44% 62%

 

 

ОБЪЕДИНЕННОЕ КРЕДИТНОЕ БЮРО (ОКБ) 

Объединённое Кредитное Бюро создано в 2004 году и является крупнейшим бюро России по объему базы данных. Бюро уделяет большое внимание не только количеству кредитных историй в базе данных, но и качеству предоставляемых данных. Линейка сервисов ОКБ обеспечивает все этапы работы кредитного конвейера – от получения кредитных отчетов и скорингов, до комплексных решений по управлению портфелем и предотвращению мошенничества. В числе клиентов ОКБ более 600 кредитных организаций, МФО, КПК, страховых компаний и операторов связи.

Также ОКБ развивает онлайн-платформу Кредистория для всех, кто хочет самостоятельно управлять своей финансовой репутацией. Сервисы Кредистории помогают разобраться в кредитной истории, найти правильное финансовое решение и получить умную помощь по подбору финансовых услуг.

https://bki-okb.ru/, https://credistory.ru/

[1] Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счета клиентов в этом месяце. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.

 

Более подробная информация — в журналах РБА