В июне 66% ипотек выданы с господдержкой

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги льготного ипотечного кредитования россиян с января по июнь 2024 г.

За первое полугодие 2024 г. банки выдали 389,49 тыс. льготных ипотечных кредитов на 2,06 трлн руб., что составило 58% от общего количества и 70% от общего объёма выдач кредитов на покупку жилья. По сравнению со II полугодием 2023 г. сокращение количества выдач составило 38%, а объемов – 37%. Однако по сравнению с I полугодием прошлого года динамика выдач льготных ссуд на жилье положительная: количество выдач таких кредитов выросло на 22%, а объемы – на 32%.  В первой половине прошлого года россиянам выдали 318,34 тыс. льготных ссуд на жилье на общую сумму в 1,56 трлн руб. С июля по декабрь прошлого года было выдано 628,65 тыс. кредитов на 3,24 трлн руб.

Во втором квартале этого года было оформлено 252,68 тыс. льготных жилищных кредитов на 1,34 трлн руб. На их долю пришелся 61% от общего количества и 72% от общего объема выдач ипотечных ссуд. По сравнению со II кв. 2023 г. количество выдач выросло на 33%, а объемы – на 45%. С апреля по июнь прошлого года было выдано 190,55 тыс. льготных кредитов на 926,88 млрд руб. При этом по сравнению с результатами ипотечного кредитования в I кв. 2024 г. количество выдач жилищных кредитов с господдержкой выросло на 85%, а объемы – на 88%. С января по март этого года было выдано 136,81 тыс. таких кредитов на 715,56 млрд руб.

На долю льготной ипотеки в июне пришлось 66% от общего количества и 74% от общего объема выдач кредитов на покупку жилья. За месяц было выдано 112,93 тыс. льготных ипотек на 600,31 млрд руб. Средний размер кредита составил 5,32 млн руб., средний срок – 316 мес. (26 лет 4 мес.). Месяцем ранее доля льготной ипотеки составляла 59% от общего количества и 71% от общего объема выдач. В мае 2024 г. было выдано 76,91 тыс. льготных ипотечных кредитов на 411,88 млрд руб. Средний размер льготного ипотечного кредита был равен 5,36 млн руб., средний срок – 312 мес. (26 лет). Год назад льготная ипотека заняла 40% от общего количества выданных банками ссуд на жилье и 50% от их объема. В июне 2023 года было выдано 66,97 тыс. льготных ипотечных кредитов на 328,68 млрд руб. Средний размер кредита был равен 4,91 млн руб., средний срок – 284 мес. (23 года 8 мес.).

Пиковые значения полной стоимости кредита (ПСК) на жилье с господдержкой в I полугодии текущего года пришлись на июнь и февраль и составили 6,77%. ПСК по льготным жилищным ссудам во втором квартале этого года колебалась в диапазоне 6,59 – 6,77%. Во II кв. прошлого года она была на уровне 6,51 – 6,59%. К слову, максимальное значение ПСК по госпрограммам на покупку жилья за последние 6 лет зафиксировано в марте 2019 г. – 8,64%.

В ТОП-5 регионов по объемам льготного ипотечного кредитования в июне вошли: Москва – 8,62, тыс. кредитов на 67,68 млрд руб., Московская обл. – 6,33 тыс. кредитов на 44,21 млрд руб., Санкт-Петербург – 5,94 тыс. кредитов на 36,95 млрд руб., Башкортостан – 4,73 тыс. кредитов на 22,93 млрд руб. и Татарстан – 3,90 тыс. кредитов на 22,05 млрд руб. Самая высокая доля льготных ипотечных кредитов в общем количестве выданных жилищных ссуд зафиксирована в республике Тыва – 79%: из 833 ипотек 655 были с господдержкой. Наименьшая доля льготных кредитов – 18% – отмечается сразу в двух регионах Северокавказского федерального округа: в Чеченской республике – из 268 ипотек 49 – льготных; и в Ингушетии – из 55 ипотек 10 – льготных.

Самые крупные льготные ипотечные кредиты выдавали в июне  жителям Москвы – в среднем 7,85 млн руб., Московской обл. – 6,98 млн руб., Ингушетии – 6,61 млн руб., Чечни – 6,28 млн руб. и Санкт-Петербурга – 6,22 млн руб. Самый длительный средний срок ипотечного кредитования по госпрограммам зафиксирован в Краснодарском крае – 337 мес. (28 лет 1 мес.), а самый короткий – в Магаданской обл.: 273 мес. (22 года 9 мес.). Жителям Москвы, Санкт-Петербурга, Московской, Ленинградской, Рязанской, Ульяновской областей и Чеченской республики выдавали льготную ипотеку в среднем на 324 мес. (27 лет).

ВЫДАЧИ ЛЬГОТНЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ

ТОП-30 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ЛЬГОТНЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ

ОБЪЕДИНЕННОЕ КРЕДИТНОЕ БЮРО (ОКБ) 

Объединённое Кредитное Бюро создано в 2004 году и является крупнейшим бюро России по объему базы данных. Бюро уделяет большое внимание не только количеству кредитных историй в базе данных, но и качеству предоставляемых данных. Линейка сервисов ОКБ обеспечивает все этапы работы кредитного конвейера – от получения кредитных отчетов и скорингов, до комплексных решений по управлению портфелем и предотвращению мошенничества. В числе клиентов ОКБ более 600 кредитных организаций, МФО, КПК, страховых компаний и операторов связи.

Также ОКБ развивает онлайн-платформу Кредистория для всех, кто хочет самостоятельно управлять своей финансовой репутацией. Сервисы Кредистории помогают разобраться в кредитной истории, найти правильное финансовое решение и получить умную помощь по подбору финансовых услуг.

Более подробная информация — в журналах РБА